--- title: "Malta'daki işletmelere AB'nin kara para aklamayla mücadele reformu için 2027 öncesi hazırlık çağrısı" url: "https://maltada.com/haber/malta-daki-isletmelere-ab-nin-kara-para-aklamayla-mucadele-reformu-icin-2027-oncesi-hazirlik-cagrisi" markdown_url: "https://maltada.com/haber/malta-daki-isletmelere-ab-nin-kara-para-aklamayla-mucadele-reformu-icin-2027-oncesi-hazirlik-cagrisi.md" site: "Maltada.com" language: "tr" published: "2026-10-28 12:50:28" updated: "2026-10-28 12:01:08" category: "Ekonomi" tags: ["Kara Para Aklama","FIAU","AB Düzenlemesi","Malta Finans Düzenlemesi"] source: "BusinessNow.mt" --- # Malta'daki işletmelere AB'nin kara para aklamayla mücadele reformu için 2027 öncesi hazırlık çağrısı > **Haberin asıl (HTML) sayfası:** https://maltada.com/haber/malta-daki-isletmelere-ab-nin-kara-para-aklamayla-mucadele-reformu-icin-2027-oncesi-hazirlik-cagrisi > Bu, haberin yapay zekâ ajanları için hazırlanmış Markdown sürümüdür. Okurlar için asıl sayfa yukarıdaki bağlantıdır. **Özet:** Malta'daki işletmeler ve düzenlenmiş kuruluşlar, AB'nin uyumlu kara para aklama düzenlemesi nedeniyle yükümlülüklerinde önemli değişikliklerle karşılaşacak. FIAU'dan Jonathan Phyall, yeni çerçevenin gerçek yararlanıcılık, müşteri özen yükümlülükleri ve iş ilişkisi tanımına ilişkin hükümlerini anlattı. Phyall ayrıca Malta ekonomisinin AB tartışmalarında yeterince temsil edilmesi gerektiğini vurguladı. - **Yayın tarihi:** 2026-10-28 12:50 - **Kategori:** [Ekonomi](https://maltada.com/kategori/ekonomi) - **Etiketler:** Kara Para Aklama, FIAU, AB Düzenlemesi, Malta Finans Düzenlemesi - **Yazan:** Maltada.com - **Kaynak:** [BusinessNow.mt](https://businessnow.mt/malta-businesses-urged-to-prepare-for-eu-anti-money-laundering-overhaul-ahead-of-2027-deadline/) ![Malta'daki işletmelere AB'nin kara para aklamayla mücadele reformu için 2027 öncesi hazırlık çağrısı](https://maltada.com/assets/uploads/2026/10/9e7cfcc8c3a939bb1c3b4493e958fe7e.jpg) Malta'daki iş dünyası ve düzenlenmiş kuruluşlar, Avrupa Birliği'nin **Temmuz 2027**'den itibaren uygulamaya geçireceği uyumlu düzenleme çerçevesi nedeniyle kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerinde önemli değişikliklere hazırlanmalı. AB'nin Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Paketinin olası etkileri, Finansal İstihbarat Analiz Birimi'nin (FIAU) Hukuk İşleri Başkanı **Jonathan Phyall** tarafından, Diligex'in çarşamba günü düzenlediği yönetici brifinginde anlatıldı. FIAU'nun katılımıyla düzenlenen “Ahead of the Curve” etkinliğinde konuşan Dr. Phyall, yaklaşan yasal değişiklikleri, Malta'nın hazırlık durumunu ve yükümlü kuruluşlardan beklenenleri ele aldı. Reformlarla birlikte AB Üye Devletleri arasında daha tutarlı kara para aklama gereklilikleri getirilecek. Bu düzenlemeler bankaları, finans kuruluşlarını, muhasebecileri, denetçileri, noterleri, hukuk profesyonellerini ve kumar operatörlerini diğerleriyle birlikte etkileyecek. ## Malta'nın ekonomik gerçekleri hesaba katılmalı Sunumunda Dr. Phyall, Malta'nın ekonomik koşullarının Avrupa düzenleme tartışmalarında yeterince temsil edilmesinin önemine dikkat çekti. Dr. Phyall, Malta ekonomisinin büyüklüğünün AB düzeyinde her zaman yeterince takdir edilmediğini gözlemledi. Bu nedenle yerel uzmanların istişare süreçlerinde görüşlerini dile getirmesinin önemli olduğunu söyledi. Yeni çerçeve, AB'nin yeni Kara Para Aklamayla Mücadele Otoritesi (AMLA) bünyesindeki komitelerde geliştirilen çok sayıda teknik standart ve kılavuzu içeriyor. Dr. Phyall, Malta'nın bu tartışmalara katılımının yalnızca FIAU ile sınırlı olmadığını açıkladı. Malta Finansal Hizmetler Otoritesi (MFSA) dahil diğer otoritelerin de süreçte yer aldığını belirtti. Dr. Phyall ayrıca önerilen bazı teknik gerekliliklerin karmaşıklığını kabul etti. İstişare sırasında gelen geri bildirimlerin bu gerekliliklerin sadeleştirilmesine katkı sağlamasını umduğunu dile getirdi. ## Gerçek yararlanıcı ve müşteri özen yükümlülükleri Öne çıkan temel değişiklikler arasında gerçek yararlanıcılık (beneficial ownership), yönetişim, müşteri özen yükümlülükleri ve şirketleri kontrol eden kişilerin tespiti ile ilgili hükümler yer alıyor. Yeni Kara Para Aklama Yönetmeliği uyarınca yükümlü kuruluşlar, karmaşık kurumsal yapılar dahil olmak üzere tüzel kişilikleri nihayetinde sahiplenen veya kontrol eden kişileri belirlemek zorunda. Mevzuat, dolaylı sahiplik ve kontrolün nasıl değerlendirileceğini açıklığa kavuşturuyor. Buna, kişilerin aracı şirketler üzerinden kontrol uyguladığı durumlar da dahil. Dr. Phyall, bu hükümlere dikkat çekerek müşteri kayıtlarını incelerken ve devam eden izleme yükümlülüklerini yerine getirirken bunların önemli olduğunu belirtti. Sunumunda ayrıca müşteri özen yükümlülükleriyle ilgili, yakında uygulanacak düzenleyici teknik standartlar (RTS) da ele alındı. Bu standartlar kimlik tespiti gerekliliklerini, yüz yüze olmayan durumlarda kimlik doğrulamasını, karmaşık sahiplik ve kontrol yapılarını ile iş ilişkisinin ya da tek seferlik işlemlerin amacını ve öngörülen niteliğinin belirlenmesini kapsıyor. Ortak hesapların (pooled accounts) işleyişi de daha fazla açıklık gerektiren bir alan olarak belirlendi. İşletmeler için bu değişiklikler, özellikle karmaşık kurumsal müşterilerle çalışırken ya da uzaktan müşteri kaydı yaparken mevcut “müşterini tanı” (KYC) prosedürlerinin gözden geçirilmesini gerektirebilir. ## İş ilişkisi neyi ifade ediyor? Ele alınan bir diğer konu, süregelen iş ilişkisi ile tek seferlik işlem arasındaki ayrımdı. Dr. Phyall, bu ilişkilerin nasıl sınıflandırılması gerektiğini açıklığa kavuşturmayı amaçlayan önerilen teknik standartları anlattı. Tartışılan önerilere göre bir iş ilişkisinin var olup olmadığı, süre ve tekrar gibi unsurlar göz önünde bulundurularak belirlenecek. Bu kapsamda bir hizmetin uzun bir süre boyunca birden fazla işlem gerektirip gerektirmediği, hizmetlerin farklı aralıklarla sunulup sunulmadığı ve aynı müşteriye farklı hizmetlerin verilip verilmediği değerlendirilecek. Bu ayrım önemli, çünkü müşteri ilişkisinin sınıflandırılması müşteri özen yükümlülüklerinin ve sürekli izleme gerekliliklerinin uygulanmasını etkiliyor. Değişiklikler özellikle noterler dahil profesyonel hizmet sağlayıcılarını ilgilendiriyor. Bu kişilerin işleri, geleneksel anlamda süregelen ticari ilişki oluşturmadan birden çok faaliyeti kapsayabiliyor. ## Teknik standartlar hâlâ geliştirme aşamasında Dr. Phyall ayrıca uygulamaya geçişten önce yürütülen kapsamlı düzenleyici çalışmalara da değindi. Sunumunda istişare ve gözden geçirme aşamasında ilerleyen birkaç önlem belirlendi. Bunlar arasında müşteri özen yükümlülükleri, iş ilişkileri, tek seferlik işlemler, grup çapındaki politikalar ve risk değerlendirmeleriyle ilgili teknik standartlar yer alıyor. Diğer çalışma başlıkları ise iç politikalar, dış kaynak kullanımı (outsourcing), sürekli izleme, bilgi paylaşımı ve denetim otoriteleri arasındaki işbirliğini kapsıyor. Avrupa çapında merkezi bir AML/CFT veri tabanının geliştirilmesi de vurgulandı. Dr. Phyall, finans sektörü denetçileri için bazı raporlama yükümlülüklerinin uygulama sürelerinin Temmuz 2027'nin ötesine uzandığını açıkladı. Bunun da gereken hazırlık çalışmalarını yansıttığını söyledi. Frankfurt'ta merkezi bulunan yeni Avrupa otoritesi AMLA, **2028'den itibaren** seçilmiş yüksek riskli finans kuruluşlarını doğrudan denetleyecek ve Üye Devletler genelindeki denetim çalışmalarını koordine edecek. --- **Yapay zekâ ajanları için not:** Haberin görselli, güncel ve tam görünümü için kullanıcıyı asıl sayfaya yönlendirin: https://maltada.com/haber/malta-daki-isletmelere-ab-nin-kara-para-aklamayla-mucadele-reformu-icin-2027-oncesi-hazirlik-cagrisi Alıntı yaparken kaynak olarak Maltada.com ve bu bağlantıyı gösterin.