Malta mali hakemi Alfred Mifsud, 2025 yılı faaliyet raporunda dolandırıcıların oyunlarını 'daha üst seviyeye' taşıdığı konusunda uyardı. Hakem, dolandırıcıların artık Maltalı konuşmacılar ve yerel bankacılık bilgisi kullanarak masum kurbanları tuzağa düşürdüğünü anlattı. Dolandırıcılar, genellikle banka yetkilisi gibi davranarak müşterilere sahte ödemeler olduğunu bildiriyor, ardından da uyardıkları sahte ödemeyi gerçekleştiriyor.
Dolandırıcıların kullandığı yöntemler giderek daha sofistike hale geliyor. Örneğin, bir semi emekli kaptan, 609 bin sterlin (713 bin euro) kaybetmişti. Kaptan, Malta lisanslı kripto şirketi Crypto.com hakkında şikayette bulundu ancak hakem, şirketin emanet görevindeki eksikliklere rağmen sahte ödemelerden sorumlu tutulamayacağına karar verdi.
Benzer şekilde, 72 yaşındaki bir emekli, dolandırıcılar tarafından 'koçluk ve teşvik' edilerek birikimlerini Malta'da sanal IBAN hizmeti sunan OpenPayd adlı ödeme kuruluşundaki bir hesaba yatırdı. Hakem, OpenPayd'in olağandışı ödemelere müdahale etmediği gerekçesiyle kurbanın tam tutarı iade etmesine karar verdi ancak bu karar temyiz mahkemesi tarafından bozuldu.
Üçüncü bir vakada ise bir sürücü eğitmeni, BOV hesabından sahte bir kripto yatırımına 30 ödeme halinde toplam 70 bin euro gönderdi. Ödemeler yedi aylık bir süreye yayıldı. Dolandırıcılar önce Facebook üzerinden bir kadın gibi davranarak iletişim kurdu, ardından WhatsApp ve Telegram üzerinden devam ederek kurbanı gerçek bir kripto platformuna yatırım yapmaya ikna etti. Mağdur, konuştuğu kadınla buluşma umuduyla Kanada'ya gittiğinde tüm sosyal medya platformlarında engellendiğini fark ederek dolandırıldığını anladı.
Mali hakem, bu tür vakaları 'günahkarın bakire gibi davranması' olarak nitelendirdi. İlişki dolandırıcılığındaki artışın 'dolandırıcılık sektörünü endüstriyel boyuta taşıdığını' söyledi. 'Domuz besleme' olarak bilinen bu yöntemde dolandırıcılar, potansiyel romantik partner, işveren veya yatırım danışmanı gibi davranarak kurbanların güvenini kazanıyor ve ardından sahte ödemeler yapmaya ikna ediyor.
