Yaklaşık 1 milyon euroluk büyük bir banka dolandırıcılığının mağdurları, çarşamba günü mahkemede ifade vermeye devam etti. Mağdurların çoğu, binlerce euroluk birikimlerini kaybettikten sonra yaşadıkları panik ve pişmanlığı anlattı.
Hayatın her kesiminden gelen mağdurlar, St Paul's Bay'li 25 yaşındaki Tammy Caruana aleyhine açılan davada ifade veriyordu. Caruana, yaklaşık 200 kişiyi dolandırarak onlardan 1 milyon euro çaldığı iddiasıyla yargılanıyor.
Sanık suçlamaları kabul etmiyor.
İfadeler, önceki duruşmalardaki tanıklıklarla benzer bir örüntü izledi: Mağdurlar, bankalarına ait olduğunu düşündükleri bir numaradan SMS veya telefon aldı. Bu mesajda bir sorun olduğu söyleniyor ve mağdurlara bir bağlantıya tıklamaları, bir numarayı aramaları ya da gelecek bir telefon görüşmesini beklemeleri talimatı veriliyordu.
Bir mağdur şöyle anlattı: "Birinin internet bankacılığı hesabıma giriş yapmaya çalıştığını, eğer bu ben değilsem belirli bir numarayı aramam ya da bağlantıya tıklamam gerektiğini bildiren bir mesaj aldım."
"İş yerindeydim, bu yüzden bağlantıya tıkladım. Açılan web sayfasında bir banka temsilcisinin beni arayacağı yazıyordu ve hemen ardından bankanın numarası gibi görünen bir numaradan arama geldi" dedi. Mağdur, mesajın bankadan gelen normal mesajlarla aynı SMS dizisinde göründüğünü de ekledi.
Mağdur, hattın diğer ucundaki Maltalı kadının tipik bir banka çalışanının sorabileceği tüm soruları sorduğunu ve birisinin toplamda 14.950 euroluk dört transfer yapmaya çalıştığını söylediğini belirtti.
"Bana, sürecin 45 dakika ile bir saat arasında süreceğini, her işlemin iptal edilmesinin bu kadar zaman alacağını açıkladı. İptal edilen her işlem için bana bir mesaj gelecekti" dedi.
Bunun bir dolandırıcılık olduğunu fark ettiğinde ise iş işten geçmişti. Mağdur parasını hâlâ geri alamadı.
15.000 euro dolandırılan başka bir mağdur ise hesabından birinin para çekmeye çalıştığını bildiren bir SMS aldığını söyledi. Mesaj kendisine bankacılık uygulamasına giriş yapmak için bir bağlantıya tıklamasını söylüyordu.
"Eşime sürekli bu tür şeylere dikkat etmesini söylerdim, çünkü işi gereği bu tür mesajları çok alıyor. Sonra ben kendim tuzağa düştüm. Bir yandan kendimi aptal hissettim, ama öte yandan çok ustaca yazılmıştı ve harekete geçmezseniz para kaybedeceğinize sizi inandırıyordu" dedi. Bu mağdur da parasını henüz geri alamadı.
Kendisi telefonda kimseyle konuşmamış olsa da konuşan diğer mağdurlar, ikna edici bir performans sergileyen, "tatlı" sesli, profesyonel bir kadından ve doğru soruları soran biriyle karşılaştıklarından söz etti.
Hesabından 470 euro çalınan ve işlemin bir Airbnb mülküne ödeme olarak göründüğü bir mağdur, "Bana adımla seslendi, görüşmenin kaydedildiğini ve güvenlik nedeniyle telefonda hiçbir rakam söylememem gerektiğini belirtti" dedi.
"Sıkça duyduğumuz dolandırıcılık mağdurlarından biri olduğumu fark ettim" diye ekledi.
Bir kısım mağdur ise bir şeylerin yanlış olduğundan şüphelenerek hızlı davrandı ve dolandırılmaktan kurtuldu.
Yaklaşık 6.000 euro dolandırılan ve bugüne kadar 2.425 eurosu iade edilen bir kadın şöyle konuştu: "Bana telefon numaramın sistemde olmadığını söyledi, ama bu bana garip geldi çünkü bankadan sürekli mesaj alıyorum."
"Çocuklarıma dikkatli olmalarını söylüyorum, ama meşru göründüğü için bu kişiye güvendim."
Benzer bir SMS ve telefon alan başka bir kadına ise birisinin kendisine ait olmayan bir tasarruf hesabından 5.000 euro çekmeye çalıştığı söylendi. Üstelik bu hesap için banka kartı bile yoktu.
"Bana işlemi geri almak için çalıştığını söyledi. Meşru hissettiriyordu. Bankanın parayı ertesi sabaha kadar tutacağını söyledi, bu durum şüphelerimi artırdı, ama banka prosedürlerine bağladım. Her şeyin yolunda gittiğinden emin olmak için beni tekrar arayacağını söyledi."
Mağdur, kadının güvencelerine rağmen olayı zihninden atamadığını, aynı gün içinde bağlantıya tekrar erişmeye çalıştığında çalışmadığını gördüğünü, bunun üzerine polise başvurup bankasıyla iletişime geçtiğini ve bankanın parayı çekilmekten kurtardığını söyledi.
"Panikledim. Hayatımda çok şey yaşadım ve bu kadar para biriktirmek bir mucize olmuştu. Eğer 5.000 euroyu almayı başarsalardı yıkılırdım. Yine de bu olay başlı başına bir sıkıntı oldu" dedi.
Hâkim Laura Lanfranco'nun başkanlık ettiği dava devam ediyor.
İddia makamını AG avukatları Mauro Abela ve Marica Ciantar, Polis Müfettişi Claire Vella Borg'un desteğiyle temsil ediyor.
Sanığın avukatlığını Roberto Spiteri ve Franco Galea üstleniyor. BOV bankasını Stefano Filletti, BNF bankasını ise Maria Lisa Buttigieg temsil ediyor.
