Bank of Valletta, işletmeleri bir araya getirdiği ve yoğun ilgi gören bir webinar düzenledi. Katılımcılar webinarda uluslararası yaptırım risklerini ve beklentilerini anlama, uyarı işaretlerini fark etme ve bilinçli kararlar alma konusunda bilgi edindi. Oturumda uluslararası yaptırımlar ve finansal suçların önlenmesi hakkında net ve uygulanabilir rehberlik sunuldu.
Yaptırımlar ödemelerden ve tedarikçi ilişkilerinden müşteri tanıma incelemesine (customer due diligence) ve uluslararası ticarete kadar günlük iş faaliyetlerini etkiliyor. Webinarda da bunların kuruluşlar açısından sonuçları ele alındı. Katılımcılar riski yönetme, olası sorunları erken fark etme ve sınır ötesi iş ilişkilerine daha fazla güvenle yaklaşma konusunda pratik bilgiler edindi.
Webinar, Bank of Valletta'nın işletmelerin uluslararası yaptırımların karmaşık yapısını anlamasına yardımcı olma taahhüdünü yansıttı. Konuşmacılar arasında BOV Genel Müdürü (CEO) Kenneth Farrugia ile BOV Grubu Baş Finansal Suçla Mücadele Sorumlusu ve MLRO Ryan Caruana yer aldı. İkisi de finansal suç ortamı gelişmeye devam ederken işletmelerin dikkat etmesi gereken başlıca noktaları anlattı.
Açılış konuşmasında Kenneth Farrugia, yaptırımların teknik ya da günlük hayattan uzak göründüğü durumlarda bile hem işletmeleri hem de toplumun geneli etkilediğini vurguladı. Etkileri uluslararası ödemelere, ticari ilişkilere, ithalat ve ihracata, yatırımlara ve tedarik zincirlerine kadar uzanabiliyor. Bu nedenle işletmelerin bir şirketin nihai olarak kime ait olduğunu veya kimin kontrol ettiğini, malların nereye gittiğini, bunları kimin kullanacağını ve herhangi bir tarafın aracı olarak hareket edip etmediğini belirlemesi gerekebilir. Farrugia şöyle konuştu: “Bu yüzden farkındalık, kapsamlı kontroller ve sorumlu karar verme çok önemli. Uyum sistemleri ve tarama araçları önemli bir rol oynuyor, ama teknoloji tek başına yeterli değil. Bir işlem ya da ilişki endişe yaratıyorsa, bireylerin ve işletmelerin doğru soruları sorabilmesi, yeterli bilgi edinmesi ve uygun rehberlik alması gerekiyor.”
Ryan Caruana, oturumdaki katılımcıların sorularını yanıtladı. Katılımcıların çoğu iş dünyasını temsil ediyordu. Caruana, kuruluşları Avrupa Birliği, Birleşmiş Milletler, ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), Finansal Yaptırımların Uygulanması Ofisi (OFSI) ve Malta Yaptırım İzleme Kurulu'nun (SMB) güncellemelerini takip etmeye çağırdı. Ayrıca müşterileri, işlemleri ya da yargı alanlarını etkileyebilecek jeopolitik gelişmeleri, ortaya çıkan yaptırım risklerini ve uluslararası gelişmeleri izlemenin önemine dikkat çekti.
Caruana, işletmelerin kendilerine uygulanan yaptırım mevzuatını anlamaları gerektiğini söyledi. Ona göre işletmeler müşteri ve ödeme taraması, eskalasyon (üst birime bildirme) prosedürleri, risk değerlendirmeleri ve personel eğitimi gibi etkili kontroller uygulamalı. Politika, prosedür ve tarama sistemlerinin de düzenleyici ve yasal değişiklikleri yansıtacak şekilde gecikmeden güncellenmesi gerekiyor. Önemli gelişmeler ise yönetime ve ilgili paydaşlara iletilmeli.
Caruana ayrıca yaptırım uyum görevlilerinin ve MLRO'ların, kurumların geçerli şartlara uymasını sağlamada ve yasaklı işlem ya da ilişkilere aracılık etmekten kaçınmada kilit rol oynadığını ekledi. Bu görevlilerin çalışmaları, kuruluşları düzenleyici, finansal ve itibar riskinden korumaya da yardımcı oluyor.
Bank of Valletta, bu tür webinarlar aracılığıyla işletmelerin karmaşık finansal konuları anlamlandırmasına destek oluyor. İşletmelerin riskleri fark etme, doğru soruları sorma ve bilinçli karar verme konusunda kendilerini daha güvende hissetmesi, onların dayanıklılığını artırıyor ve finansal sisteme duyulan güveni korumaya yardımcı oluyor.
