Zorluklar, EY Malta iş birliğiyle 29 Eylül’de düzenlenen Malta Bankacılar Derneği konferansında tartışıldı. Etkinliğe finans hizmetleri temsilcileri, düzenleyiciler, akademisyenler ve diğer paydaşlar katıldı.
Finans kurumları, yapay zeka, jeopolitik gerilimler, yaptırımlar ve düzenleyici değişikliklerin finansal suçun işleniş ve tespit biçimini dönüştürmesiyle giderek daha karmaşık bir tehdit ortamıyla karşı karşıya. Sektör temsilcileri bu konuda uyarıda bulundu.
Malta Bankers’ Association (MBA) konferansı 29 Eylül’de EY Malta iş birliğiyle düzenlendi. Katılımcılar arasında finans hizmetleri temsilcileri, düzenleyiciler, akademisyenler ve diğer paydaşlar yer aldı.
“Navigating Complexity: Modern Defences against Financial Crime” teması altında düzenlenen etkinlikte yaptırım kaçakçılığı, yayılma finansmanı, kara para aklama karşıtı kontroller, insan ticareti ve yapay zeka ile ilişkili fırsatlar ve riskler ele alındı.
MBA Başkanı Kenneth Farrugia, finansal suç ortamının son yirmi yılda önemli ölçüde değiştiğini söyledi.
Daha önce daha basit bir işlem işleme ortamı, gelişmiş işlem izleme sistemleri, daha kapsamlı kontroller ve düzenleyici gerekliliklerin yanı sıra giderek daha sofistike suç yöntemlerini de kapsayacak şekilde evrildi.
Jeopolitik gerilimler durumu daha da karmaşık hale getirdi; özellikle uluslararası yaptırımların getirilmesi ve uygulanması yoluyla.
Farrugia, sonuçların bireysel finans kurumlarının ötesine uzandığını savundu. Finansal suçu önlemedeki başarısızlıkların bir yargı bölgesi için daha geniş itibar ve ekonomik etkiler taşıma potansiyeli var.
“Sorumluluğumuz sadece ilgili kuruluşlarımızı korumak değil. Sorumluluğumuz ulusal boyuta da uzanıyor,” dedi.
Bu nedenle bankalar ve diğer finans kurumları, düzenleyiciler, yaptırım yetkilileri ve diğer paydaşlar arasında iş birliği çağrısında bulundu; kurumların riskleri bağımsız ele almaması gerektiğini vurguladı.
MBA’nın Finansal, Siber Suç ve Dolandırıcılık Daimi Komitesi Başkanı Cynthia Borg, düzenleyici dönüşümü, jeopolitik oynaklığı ve yapay zekayı finansal suç uyum profesyonellerinin çalışmalarını yeniden şekillendiren başlıca güçler olarak vurguladı.
Borg’a göre kurumların gelişen risklere tepki vermek yerine önceden tahmin etme ihtiyacı giderek artıyor.
Konferansta tekrar eden bir tema, finans kurumlarının finansal suç uyumunda “kutu işaretleme” yaklaşımının ötesine geçmesi ve kontrollerin pratikte etkili olup olmadığının değerlendirilmesi ihtiyacı oldu.
Avrupa düzenleyici çerçevesindeki değişiklikler de tartışıldı; AB’nin Kara Para Aklama Otoritesi (AMLA) rolü ve yeni kara para aklama gerekliliklerinin uygulanması ele alındı.
Tartışmalar ayrıca finans sektörünün insan ticaretine bağlı finansal faaliyeti tespit etmedeki potansiyel rolünü inceledi.
Yapay zeka risk denkleminin her iki tarafında da yer aldı; katılımcılar teknolojinin finans kurumlarına sunabileceği fırsatları, risk, hesap verebilirlik ve denetim sorularıyla birlikte değerlendirdi.
Programda GREX Strategies’ten George Grech, Stellini Advisors’tan Michael Stellini, Stop the Traffik STK’sından Ruth Dearnley, Malta Üniversitesi’nden Dr Dylan Seychell, Malta Dijital İnovasyon Otoritesi’nden Neil Micallef ve EY İspanya’dan Manuel Delgado katkıda bulundu.
Mali İstihbarat Analiz Birimi (FIAU), Malta Finansal Hizmetler Otoritesi (MFSA) ve MBA üyesi bankalardan temsilciler de panel tartışmalarına katıldı.
Konferansı kapatan MBA Genel Sekreteri Karol Gabarretta, tartışılan tehditlerin çeşitliliğinin finans kurumları, düzenleyiciler, denetçiler ve yaptırım yetkilileri arasında, teknoloji uzmanları, akademi ve sivil toplumla birlikte iş birliği gerektirdiğine işaret ettiğini söyledi.
“Görevimiz şimdi bugünkü içgörüleri daha güçlü iş birliğine, kontrollerin daha etkili uygulanmasına ve geliştirilmiş denetime dönüştürmek; nihayetinde kurumlarımızın, müşterilerimizin ve genel olarak toplumun daha iyi korunmasını sağlamaktır,” dedi.
Konferans, MBA’nın üye bankaları ile bankacılık ve daha geniş finansal hizmetler sektörünü etkileyen konularda diğer paydaşlar arasında tartışma kolaylaştırma çalışmalarının bir parçası.
