Malta Finansal Hizmetler Otoritesi (MFSA), ödeme kuruluşu Em@ney'deki azınlık hissedarı İtalyan vatandaşı Germano Arnò'yu şirketten çıkardı. Düzenleyici kurum, yayımladığı kamuya açık karar bildiriminde Arnò'nun artık MFSA tarafından onaylanmış pozisyonlarda bulunmak için "yetkin ve uygun" kabul edilemeyeceğini açıkladı. Arnò'ya Em@ney'deki hisselerini satması için altı ay süre tanındı. Ayrıca eski Em@ney CEO'su olan Arnò'nun, 10 yıl boyunca MFSA denetimindeki finansal kuruluşlarda yeni görev kabul etmesi yasaklandı.
Konuyla ilgili görüşlerine başvurulan Arnò, MFSA'nın bulgularını olgusal olarak hatalı, hukuki olarak temelsiz ve usuli olarak kusurlu bularak reddettiğini belirtti. MFSA kararının henüz nihai veya kesin olmadığını, yargı yoluna başvurulabileceğini savunan Arnò, şunları kaydetti: "Üzerinde anlaşmazlık bulunan bulgular, üçüncü taraflarca yerleşik gerçekler veya benim davranışlarıma ya da mesleki duruşuma ilişkin kesin bir değerlendirme olarak kabul edilmemelidir. Mevcut tüm yasal yollara aktif olarak başvuruyorum. Ayrıca, kararın yayımlanması da dahil olmak üzere şu ana kadar benden saklanan tüm belgelere erişim talep ediyorum. MFSA'nın kararını dayandırdığı iddiaları tam olarak anlamak için bu adımları atıyorum, çünkü kararda yer alan ifadeler olayların gerçekleriyle örtüşmemektedir."
Arnò ile Em@ney'nin çoğunluk hissedarı Oriana Moltisanti, yıllardır çok sayıda mahkeme davasıyla gündeme gelen bir çatışmanın içinde yer alıyor. Ta' Xbiex merkezli firmada yürütülen davalar, "beceriksiz" finansal kayıt tutma, düzenleyici kurallara uyulmaması ve müşteri paralarının tehlikeye atıldığı yönündeki iddiaları gün yüzüne çıkardı. Mahkeme belgeleri, Em@ney'nin 2019 yılında kara para aklamanın önlenmesi kurallarına uymada başarısız olduğunu ve daha yakın tarihlerde şirketin yönetişim yapılarında da aksaklıklar yaşandığını ortaya koyuyor.
Moltisanti bu raporları Arnò'nun kötü yönetiminin kanıtı olarak gösterse de, Em@ney onun görev süresindeki düzenleyici bulgulara şiddetle karşı çıkmıştı. Nitekim şirket, 2021 yılında Mali İstihbarat Analiz Birimi (FIAU) tarafından 360.000 Euro para cezasına çarptırılmıştı. Eylül 2024'te ise MFSA, Em@ney'ye ödeme hizmetleri lisansını yasalara uygun şekilde işletmesi için "düzgün yönetişim ve iç kontrolleri" sağlaması şartıyla yeni müşteri kabulünü durdurma emri verdi.
Mahkeme belgeleri, finansal regülatörün şirketin faaliyetleri konusunda uzun süredir endişelerini dile getirdiğini gösteriyor. Mayıs 2021 tarihli bir mektupta regülatör, Em@ney'de "ciddi eksiklikler" tespit ettiğini açıklamıştı. Kurum, Em@ney'nin Kasım 2020'den beri onaylı bir kara para aklama raporlama sorumlusu olmadan faaliyet gösterdiğini ve iç denetçi ile bağımsız yönetmen gibi iki kilit rol için niteliksiz personeli önerdiğini belirtmişti. Arnò'nun, gerekli denge ve denetim mekanizmaları olmaksızın Em@ney içinde önemli bir güç sahibi olduğu ve bu gücü sınırsızca kullandığı tespit edilirken, Em@ney yönetim kurulu tutanakları MFSA tarafından "yetersiz" bulundu.
Em@ney MFSA'nın birçok bulgusuna karşı çıksa da, düzenleyici kurum Aralık 2022 tarihli bir mektupta şirketin "kalıcı zayıflıklarının" giderilmediği konusunda uyarıda bulunmuştu. Arnò ve yönetim ekibi Ağustos 2024'te görevden uzaklaştırıldı; ancak eski CEO, mahkemede yönetim kurulu manevralarının "yasa dışı" bir şekilde yapıldığını iddia etti. Arnò daha önce yaptığı açıklamalarda, Em@ney'nin ancak kendisi ve ekibi 2024 yılında görevden alındıktan sonra sorun yaşamaya başladığını savunmuştu.
