Malta merkezli bir bahis şirketi, kara para aklamayla mücadele önlemlerindeki "gevşek" yaklaşımı nedeniyle 225.000 euro ceza aldı.
Stanleybet Group'un Malta'daki iştiraki Stanleybet Malta Limited'e cezayı, kara para aklamayla mücadele birimi olan Mali İstihbarat Analiz Birimi (FIAU) kesti. FIAU, geçen yıl şirketin operasyonlarına yönelik yaptığı hedefli incelemenin ardından 225.000 euro para cezasının yanı sıra günlük 2.000 euro ek ceza da uyguladı.
Malta dışında fiziksel bahis dükkanları ağı işleten şirketin, farklı bahis dükkanlarındaki kümülatif müşteri işlemlerini izleme biçiminde "sistemik başarısızlıklar" tespit edildi.
Stanleybet, müşteri takibi için bahis dükkanı çalışanlarının müşterileri yüzlerinden tanımasına güveniyordu. FIAU bu yöntemi "doğası gereği güvenilmez" olarak nitelendirdi.
FIAU'ya göre müşteriler aynı gün içinde aynı kasaba veya şehirdeki birden fazla dükkanı ziyaret ederek, müşteri kimlik doğrulama yükümlülüğünü tetikleyen yasal 2.000 euro depozito eşiğini fiilen aşabiliyordu.
FIAU'nun tespitine göre Stanleybet, son müşterilerinin tam bir listesine sahip değildi ve bu nedenle müşterilerinin kara para aklama veya terörün finansmanı risklerini değerlendiremiyordu.
Şirketin sunabildiği müşteri listesi, yalnızca tek bir işlemde 2.000 euro üzerinde para yatıran müşterilerle sınırlıydı.
Toplanan müşteri profillerindeki bilgiler de yetersiz bulundu. Müşteri kayıtlarında yalnızca "çalışan" veya "öğrenci" gibi genel istihdam tanımları yer alıyordu. Fon kaynağı bilgileri ise "birikim" veya "maaş" gibi geniş ifadelerle sınırlıydı.
Bazı alanlar ise tamamen boş bırakılmıştı.
225.000 euro cezanın yanı sıra FIAU, Stanleybet'e bahis dükkanları ağındaki müşteri işlemlerini tespit edebilecek sistemi kuruncaya kadar günlük 2.000 euro ceza uygulanmasına karar verdi.
Mali cezalara ek olarak FIAU, Stanleybet'ten uyum sistemlerini yeniden yapılandırmaya yönelik ayrıntılı bir eylem planı hazırlamasını talep eden bir takip direktifi yayımladı.
FIAU, Stanleybet'in süreç boyunca işbirlikçi davrandığını ve bahis dükkanı operatörlerine kara para aklamayla mücadele eğitimi verdiğini belirtmekle birlikte, bunların mevcut sistemik sorunları gidermeye yetmediğini vurguladı.
FIAU, Stanleybet'in eksikliklerinin "istemeden kara para aklamaya zemin hazırlamış olabileceği" ve Malta'yı yönetilemeyen mali suç risklerine maruz bıraktığı uyarısında bulundu.
